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FINANCIAMENTO PARA EXPORTAR

Com o objetivo de proporcionar melhores condições e competitividade no exterior, são oferecidas linhas de financiamento especificamente destinadas a propiciar recursos aos exportadores para a produção e a comercialização de seus produtos destinados ao exterior.

Vamos conhecer esses mecanismos financeiros disponíveis, são eles:

  • Proex Financiamento
    Proex Equalização
    Adiantamentos ACC/ACE
    BNDES – Exim
    Desconto a Forfait
    Pré-pagamento de Exportação (PPE)
    PROGER Exportação
    Capital de Giro no Exterior

PROEX FINANCIAMENTO

A modalidade Financiamento, do Proex, é o principal instrumento público de apoio às exportações brasileiras de bens e serviços pós-embarque, a juros compatíveis aos praticados no mercado internacional, utilizando recursos do Tesouro Nacional.

O Banco do Brasil é o responsável por esta operação.

Quem pode solicitar?

Exportadores, cuja receita operacional bruta anual não ultrapasse R$ 600 milhões de reais (micro, pequenos e médios exportadores).

Como funciona?

O Financiamento às exportações funciona da seguinte maneira, o exportador que pediu o financiamento, recebe o valor da exportação à vista, e pode oferecer ao importador prazo para pagar a compra.

Qual é o prazo do financiamento?

O financiamento pode ter um prazo entre 60 dias até 10 anos. Esse prazo depende do tipo de mercadoria, do seu conteúdo tecnológico ou ainda da complexidade do serviço que foi exportado.

Os financiamentos com prazo até 2 anos podem ser financiados em até 100% do valor da exportação. Nos prazos acima de 2 anos o financiamento fica limitado a 85% do valor das exportações.

Quais são as vantagens?

– Não há limite mínimo de valor ou quantidade para as exportações.

– Taxas de juros praticadas no mercado internacional;

– A desistência da exportação aprovada pelo Proex não gera ônus ao exportador

– Possibilita maior capacidade de negociação, uma vez que o exportador pode dar maior prazo de pagamento ao importador;

– As exportações podem ser negociadas em qualquer incoterms;

Quais são as exigências para ter acesso ao Proex?

– Bens ou serviços elegíveis para o Programa devem constar na Portaria MDIC 208, de 20.10.2020 e Portaria MDIC 191, de 31.07.2012.

– Não pode estar inscrito na dívida pública da União, estar com situação regular junto aos órgãos do Governo Federal como o INSS e Receita Federal.

PROEX EQUALIZAÇÃO

O Proex, na modalidade Equalização, é o principal instrumento público de apoio às exportações brasileiras de bens e serviços, utilizando recursos do Tesouro Nacional.

O Proex Equalização é o mecanismo através do qual o governo brasileiro arca com parte dos encargos financeiros incidentes no financiamento à exportação, de forma a tornar as taxas de juros equivalentes às praticadas internacionalmente.

A quem se destina?

Pessoas Físicas e Jurídicas exportadoras, cuja receita operacional bruta anual não ultrapasse R$ 600 milhões de reais (micro, pequenos e médios exportadores).

Como funciona?

O Proex Equalização é o mecanismo através do qual o governo brasileiro arca com parte dos encargos financeiros incidentes no financiamento à exportação, de forma a tornar as taxas de juros equivalentes às praticadas internacionalmente.

Qual é o prazo do financiamento?

Prazo de 60 dias a dez anos, de acordo com o valor da mercadoria ou complexidade dos serviços prestados.

Características

– Percentual para equalização de até 85% do valor da exportação.

– As características do financiamento (prazo e percentual financiável, juros e garantias) podem ser pactuadas entre as partes e não necessariamente devem coincidir com as condições de equalização.

– O pagamento ao financiador ocorre por intermédio da emissão de Notas do Tesouro Nacional, da Série I (NTN-I).

– Prazo de 60 dias a dez anos, de acordo com o valor da mercadoria ou complexidade dos serviços prestados.

ADIANTAMENTOS ACC E ACE

O ACC (de Adiantamento sobre Contrato de Câmbio) é uma antecipação de recursos em moeda nacional (R$) ao exportador, por conta de uma exportação a ser realizada no futuro.

Já o ACE (de Adiantamento sobre Cambiais Entregues) é uma antecipação de recursos em moeda nacional (R$) ao exportador, após o embarque da mercadoria para o exterior, mediante a transferência ao Banco do Brasil dos direitos sobre a venda a prazo.

A quem se destina

Exportadores ou produtores rurais com negócios no exterior que necessitam de capital de giro e recursos para financiar a fase de produção (ACC) ou a de comercialização (ACE).

 Vantagens

– Taxas de juros internacionais.

– Adiantamento de até 100% do valor da exportação, com prazo de pagamento de até 750 dias utilizando as fases pré-embarque (ACC) e pós-embarque (ACE).

– Recebimento à vista das vendas ao exterior realizadas a prazo.

– Isenção do Imposto sobre Operações Financeiras – IOF.

– Possibilidade de contratação via Gerenciador Financeiro, com agilidade e segurança pela internet.

BNDES-EXIM

O BNDES-Exim é uma linha de financiamento à produção de bens e serviços destinados à exportação.

O financiamento cobre a produção de bens e serviços brasileiros destinados à exportação (modalidade pré-embarque) e também atende o exportador, mediante desconto de carta de crédito ou título de crédito de exportação (modalidade pós-embarque).

A quem se destina

Empresa produtora e exportadora de bens de fabricação nacional, de qualquer Porte, com sede e administração no País.

Vantagens

– Modalidade pré-embarque: financiamento de até 100% do valor da exportação (o que assegura a melhora do fluxo de caixa ao fornecer capital de giro para a produção), com  prazos de até 36 meses para pagamento, de acordo com a mercadoria ou serviço.

– Modalidade pós-embarque: como banco mandatário, o BB presta serviços que viabilizam a venda a prazo e o recebimento à vista.

DESCONTO A FORFAIT

Desconto à forfait ou forfaiting é uma operação de comércio exterior em que o exportador concede, por intermédio do Banco do Brasil, prazos e condições de financiamento a seus compradores internacionais.

O forfait é o desconto, realizado por unidade do BB no exterior, de títulos cambiais de exportadores e importadores, que recebem à vista pelo valor de venda efetuada a prazo.

A quem se destina?

Empresas domiciliadas no Brasil ou no exterior, inclusive filiais e subsidiárias de empresas brasileiras em outros países (offshores).

Vantagens:

– Melhoria do fluxo de caixa.

– Eliminação do risco de falta de pagamento dos devedores.

– Taxas compatíveis com as praticadas no mercado internacional.

Características:

– Desconto de títulos (cambiais) representativos de exportação e importação.

– Exportador recebe à vista o valor descontado de uma venda a prazo.

– Valor descontado remetido diretamente ao exportador ou importador.

Condições de contratação:

– Possuir conta corrente no BB no Brasil.

– Limite de crédito disponível.

– Apresentar título cambial representativo de operação de exportação ou importação.

PRÉ-PAGAMENTO DE EXPORTAÇÕES (PPE)

O pré-pagamento de exportações brasileiras é um financiamento para a exportação em moeda estrangeira, concedido por agência do BB no exterior antes do embarque da mercadoria ou da prestação do serviço. O objetivo é proporcionar aos exportadores recursos antecipados para produção, armazenagem e comercialização de bens e serviços.

A quem se destina

Empresas domiciliadas no Brasil ou no exterior, inclusive filiais e subsidiárias de empresas brasileiras em outros países (offshores).

Vantagens

– Recursos de curto ou longo prazo para financiamento do processo produtivo.

– Financiamento que pode chegar a 100% do valor da exportação.

– Taxas de juros compatíveis com as praticadas no mercado internacional.

– Até 360 dias para começar a pagar.

Características

– Financiamento concedido por agência do BB no exterior.

– Capital remetido ao exportador brasileiro.

– Financiamento à exportação na fase pré-embarque, antecipando recursos ao exportador para produção, armazenagem e comercialização de seus produtos.

Condições de contratação

– Possuir conta corrente no BB no Brasil.

– Ter limite de crédito disponível.

PROGER EXPORTAÇÃO

Financie sua exportação com recursos do Fundo de Amparo ao Trabalhador (FAT)

O Proger Exportação é uma linha de financiamento que apoia a produção de bens voltados ao mercado externo, inclusive despesas diretamente ligadas à promoção, como a participação em feiras no Brasil e no exterior.

A quem se destina

Micro e pequenas empresas (com faturamento bruto anual de até R$ 10 (dez) milhões, constituídas sob as leis brasileiras e que tenham sede e administração no País.

Vantagens

– Crédito para produzir os bens destinados à exportação a um custo financeiro reduzido;

– Crédito para custear despesas com promoção comercial de exportação; e

– Prazo do financiamento de até 12 meses antes do embarque do bem exportado.

CAPITAL DE GIRO NO EXTERIOR (WORKING CAPITAL)

O que é?

Linha de crédito concedida por dependência do BB no exterior voltada para atender às necessidades financeiras das empresas em moeda estrangeira, sem destinação específica.

A quem se destina?

Empresas domiciliadas no exterior, inclusive filiais e subsidiárias de empresas brasileiras em outros países (offshores).

 Vantagens

– Ampla rede de agências no Brasil e no exterior.

– Segurança, solidez e agilidade do Banco do Brasil.

 Características

– Crédito concedido em moeda estrangeira por dependência do BB no exterior.

– Não possui destinação específica e pode ser aplicado livremente pela empresa.

– Voltado para empresas domiciliadas no exterior, inclusive filiais e subsidiárias de empresas brasileiras em outros países.

– Taxa de juros definida caso a caso.

–  Tarifas definidas caso a caso.

 Condições de contratação

– Ser correntista do BB no exterior.

– Possuir limite de crédito disponível.

Documentos necessários

Se sua empresa é cliente do BB e precisa atualizar o cadastro: entre em contato com sua agência de relacionamento no exterior para mais informações.

Se a sua empresa ainda não é cliente do BB: contate a agência do BB no exterior de sua preferência para abertura de conta corrente.

 

 

 

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